FD宣言「お客様本位の業務運営方針」
方針１ 顧客の最善の利益の追求（原則２）
当社はお客様の意向を把握し、高い水準の金融知識を有し、お客様に最適な保険の提案を致します
＊コンプライアンスハンドブック第3章に準ずる
＜取り組み＞
＜KPI＞
＜具体的な取り組み＞
＜KPI＞
＜具体的な取り組み＞
お客様への説明は、分かりやすい用語・言葉で説明を行います
募集時の対応履歴の記載、確認
２０２４年 新規契約にて実施
２０２５年 社内研修にて進捗の確認をする
顧客対応リスト（意向把握シート）に記載、確認
募集時の対応履歴の記載、確認
２０２４年 新規契約にて実施
２０２５年 社内研修にて進捗の確認をする
顧客対応リスト（意向把握シート）に記載、確認
方針２ 利益相反の適切な管理（原則３）
当社はお客様の利益を不当に害することが生じないよう徹底し、コンプライアンスを遵守します
そのために社内の管理体制の強化、従業員教育を徹底いたします
＜取り組み＞
＜KPI＞
＜具体的な取り組み＞
＜KPI＞
＜具体的な取り組み＞
社員の業務品質研修の実施
社員教育を実施
２０２４年度 毎週月曜のミーティング
各自によるe-ラーニングにて学習
２０２５年度 毎週月曜日のミーティングに加え
年4回の社内集合研修の実施
毎週1回のミーティング
社員教育を実施
２０２４年度 毎週月曜のミーティング
各自によるe-ラーニングにて学習
２０２５年度 毎週月曜日のミーティングに加え
年4回の社内集合研修の実施
毎週1回のミーティング
方針３ 手数料の明確化（原則４）
当社は、保険のご契約に際し、お客様にご負担いただく費用等がある際には説明を明確に
行い、お客様にご理解いただけるよう努めてまいります
＜取り組み＞
＜KPI＞
＜具体的な取り組み＞
＜KPI＞
＜具体的な取り組み＞
変額保険等の投資性リスクを取り扱う際には、毎月投資会社への手数料が発生することを説明、市場リスクにより投資額が変動する事を説明します
また、外資保険、為替リスクについてもきちんと理解していただくよう説明を実施します
募集時の対応履歴の確認
２０２４年 各契約毎に作成・ファイル
２０２５年 引き続き作成必須とする
顧客対応リスト（意向把握シート）に記載、確認
また、外資保険、為替リスクについてもきちんと理解していただくよう説明を実施します
募集時の対応履歴の確認
２０２４年 各契約毎に作成・ファイル
２０２５年 引き続き作成必須とする
顧客対応リスト（意向把握シート）に記載、確認
方針４ 重要な情報の分かりやすい提供（原則５）
当社は保険のご契約に際し、重要な情報を分かりやすく説明致します
社員研修等により、高い水準の説明が出来るよう努めて参ります
高齢者・障害者に対する募集にもより丁寧な対応を心がけで参ります
＊コンプライアンスハンドブック第6章―２に準ずる
＜取り組み＞
＜KPI＞
＜具体的な取り組み＞
＜KPI＞
＜具体的な取り組み＞
変額保険等の投資性リスクを取り扱う際には、毎月投資会社への手数料が発生することを説明、市場リスクにより投資額が変動する事を説明します
また、外資保険、為替リスクについてもきちんと理解していただくよう説明を実施します
募集時の対応履歴の確認
２０２４年 各契約毎に作成・ファイル
２０２５年 引き続き作成必須とする
顧客対応リスト（意向把握シート）に記載、確認
また、外資保険、為替リスクについてもきちんと理解していただくよう説明を実施します
募集時の対応履歴の確認
２０２４年 各契約毎に作成・ファイル
２０２５年 引き続き作成必須とする
顧客対応リスト（意向把握シート）に記載、確認
方針５ お客様にふさわしいサービスの提供（原則６）
当方は保険の情報提供だけではなく、保険以外の情報提供も行います
＜取り組み＞
＜KPI＞
＜具体的な取り組み＞
＜KPI＞
＜具体的な取り組み＞
法律相談、相続相談等、お客様への情報提供を行います
従業の金融知識の勉強
２０２４年 各自（営業社員）研修への参加
２０２５年 上記の参加後、社内研修にてアウトプットをする
定期的な勉強会、講演会への参加
従業の金融知識の勉強
２０２４年 各自（営業社員）研修への参加
２０２５年 上記の参加後、社内研修にてアウトプットをする
定期的な勉強会、講演会への参加
方針６ 従業員に対する適切な動機付けの枠組み（原則７）
当社は社員同士が尊敬しあい、人との関わりを大切にし、自己の成長とお客様への サービス向上に努めるように致します
＜取り組み＞
＜KPI＞
＜具体的な取り組み＞
＜KPI＞
＜具体的な取り組み＞
社員の働きやすい職場とするために、職場の環境を良くします
社員一人一人が目標を持って行動し、尊敬しあい成長出来る
職場作りを行います
社員教育によるモチベーションUP
２０２４年 各自研修参加にてインプット
２０２５年 その後社内研修にてその他の社員への情報共有
社外研修への参加
社員一人一人が目標を持って行動し、尊敬しあい成長出来る
職場作りを行います
社員教育によるモチベーションUP
２０２４年 各自研修参加にてインプット
２０２５年 その後社内研修にてその他の社員への情報共有
社外研修への参加
2025年10月01日 制定
2026年01月31日 改訂
2026年02月20日 改訂
2026年09月01日 改訂